Cuando uno piensa en las finanzas, se piensa en la actividad de la aplicación de un conjunto de técnicas que los individuos, así como las organizaciones utilizan en la gestión de sus asuntos financieros y, en particular, encontrar la diferencia entre ingresos y gastos, así como los riesgos de las inversiones. Cuando los ingresos superan a los gastos que permite a la entidad las empresas a invertir los ingresos en exceso o prestarlo. Puede ser usada por individuos y que se conoce como finanzas personales o por los gobiernos que se denomina las finanzas públicas y las empresas donde se le llama finanzas corporativas. Además, muchas otras organizaciones, como escuelas y organizaciones sin fines de lucro también utilizar la financiación. Uso de instrumentos financieros adecuados permite a cada usuario individual para lograr sus objetivos.
Personalmente, gira en torno a saber cuánto dinero necesita un individuo en el futuro, cuál es la fuente de esos fondos es, cómo proteger los fondos contra los acontecimientos imprevistos, la forma de transferir bienes de la familia de generación en generación, y qué efecto tienen sobre los impuestos personales decisiones financieras . Además, la administración del dinero personal que incluye el pago para la educación, la financiación de bienes duraderos, la compra de seguros, y la inversión y el ahorro para la jubilación.
En los negocios, es una tarea que se encarga de proporcionar fondos para impulsar las actividades de la empresa o corporación y se han de equilibrar los riesgos, así como los márgenes de beneficio. Fondos a largo plazo podría ser de origen por la equidad de propiedad, así como crédito a largo plazo, a veces como los bonos. ofertas de financiación de empresas también con inversiones a través de la gestión de fondos. Cuando la corporación o empresa invierte dinero que adquiere los activos que espera mantener o aumentar su valor y la gestión de carteras de inversión. Al elegir una cartera que se necesita para llegar a decisiones sobre qué, cuánto, y cuándo invertir. Esto requiere la identificación de las finalidades, objetivos, limitaciones, identificar la mejor estrategia y si es pasivo o activo, y estrategia de cobertura. La corporación o compañía también tendrá que medir qué tan bien la gestión de cartera es a través del tiempo.
En los últimos tiempos, hay una creciente tendencia a converger, así como consolidar las disposiciones de financiación en forma de servicios compartidos en el marco de una organización. En lugar de que la empresa tiene muchos departamentos por separado, un departamento centralizado sería capaz de cubrir todas las necesidades de la organización. La planificación financiera y la utilización de formularios ayuda a programar el futuro financiero de la entidad y tiene en cuenta la comprensión inversiones, impuestos, planificación patrimonial y mucho más.
